Ciel Comptes Personnels 2013 Manuel utilisateur

Manuel de découverte
Ciel Comptes personnels
Chère Cliente, Cher Client,
Nous sommes heureux de vous compter parmi nos nouveaux clients.
Le produit que vous venez d'acquérir va vous donner l'assurance de travailler avec un
logiciel performant et simple à utiliser. Il vous donnera entière satisfaction.
Pour nous permettre de vous apporter le meilleur service possible, nous vous remercions
de nous retourner très rapidement toutes les informations nécessaires à votre
référencement.
En effet, ces informations nous sont indispensables pour vous faire bénéficier de
l'assistance téléphonique au démarrage (2 appels sous 30 jours).
Pour contacter nos techniciens-conseil, composez le numéro indigo Garantie : 0825 00
40 95.
Bien cordialement,
L'équipe Ciel.
Contenu de votre boîtier
Dans le boîtier de votre produit, vous trouverez :
•
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le CD-Rom de votre produit contenant votre logiciel intégrant le manuel de référence
et le manuel de découverte au format PDF,
votre numéro de licence au dos de la pochette, demandé lors du référencement.
Configuration minimale requise
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Nécessite (Service Pack à jour) : Windows™ 8, Windows™ 7, Vista, XP avec Internet
Explorer 7.0 (ou supérieur)
Processeur 700 Mhz (supérieur à 1 GHz conseillé)
512 Mo de Ram
300 Mo d'espace disque disponible pour l'installation
Lecteur de CD-Rom ou de DVD-Rom
Imprimante : laser, jet d'encre
Carte graphique et moniteur ayant une résolution minimum de 1024x768
Fonctions Internet : nécessitent une connexion internet et un logiciel de messagerie
compatible MAPI (Outlook conseillé)
Fonction PDF : Adobe Acrobat Reader 5 (ou supérieur)
Fonctions «Intuiciel» : Internet Explorer 8.0 (ou supérieur) et Adobe Flash Player 8 (ou
supérieur).
Les noms de produits ou de sociétés mentionnés dans ce document ne sont utilisés que dans un but
d’identification, et peuvent constituer des marques déposées par leur propriétaires respectifs.
Sommaire
Découverte ......................................................................................... 6
Documentations.................................................................................7
Le manuel de découverte ....................................................................................7
Le manuel de référence....................................................................................... 7
L’aide en ligne ................................................................................................... 7
Le site Internet Ciel ............................................................................................ 7
Prise en main ..................................................................................... 8
Prendre en main le logiciel ..................................................................9
Introduction ...................................................................................................... 9
Lancer votre logiciel............................................................................................ 9
Commencer à travailler ....................................................................................... 9
La fenêtre principale de l'application ................................................................... 11
L’Intuiciel© ..................................................................................................... 12
Trouvtoo© ...................................................................................................... 12
Création du dossier .......................................................................... 13
Créer votre fichier ............................................................................ 14
Gérer sa comptabilité ....................................................................... 16
Comment débuter ? ......................................................................... 17
Généralités...................................................................................................... 17
Démarrage de votre comptabilité........................................................................ 17
Les travaux courants ........................................................................................ 19
Autres travaux ................................................................................................. 20
Gérer vos comptes ...........................................................................21
Saisir une recette ............................................................................................. 21
Saisir une dépense simple ................................................................................. 22
Saisir une dépense ventilée ............................................................................... 22
Saisir un virement ............................................................................................ 24
Consulter un compte......................................................................................... 25
Pointer les relevés de banque............................................................................. 26
Consulter les catégories .................................................................................... 27
Évaluer votre situation ...................................................................................... 28
Gérer votre trésorerie prévisionnelle ................................................................... 30
Index................................................................................................ 31
Découverte
Découverte
Documentations
Le manuel de découverte
Il s’agit du présent document. Il aborde les principales fonctions du logiciel. Les
conventions utilisées dans ce manuel sont les suivantes :
•
•
•
cliquer signifie appuyer sur bouton gauche de la souris.
double-cliquer signifie appuyer deux fois de suite rapidement sur le bouton gauche de
la souris.
faire un clic-droit signifie appuyer sur le bouton droit de la souris.
Les symboles du manuel
Symbole
Fonction

indique l’accès à une fonctionnalité : est suivi du MENU à ouvrir puis de la
COMMANDE à activer.

attire votre attention sur un point particulier.

renvoie à une autre source d’information, telle que le manuel de référence électronique ou l’aide.
Le manuel de référence
Le manuel de référence au format PDF vous présente le détail des opérations et
traitements à effectuer.
Pour consulter le manuel de référence :
À partir de votre logiciel Ciel, cliquez sur le menu AIDE puis sur la commande MANUEL DE
RÉFÉRENCE.

Si l'application Adobe Reader®, nécessaire pour lire et imprimer le manuel, n'est pas
installée sur votre ordinateur, il vous est alors proposé de l'installer.
Pour imprimer le manuel de référence :
Activez la commande IMPRIMER du menu FICHIER.
L’aide en ligne
Vous trouvez dans l'aide intégrée, le descriptif de tous les traitements et commandes.
Lorsque vous utilisez votre logiciel, vous ouvrez l'aide par la commande AIDE du menu
AIDE ou par la touche <F1>.
Le site Internet Ciel
Vous trouverez sur le site Ciel http://www.ciel.com, dans l'espace réservé à Ciel Comptes
personnels, des informations utiles.
7
Prise en main
Prise en main
Prendre en main le logiciel
Introduction
L'environnement de base de Ciel Comptes personnels vous est présentée. Par ailleurs,
vous découvrirez les principales fonctions du logiciel. Celles-ci correspondent à 90% des
travaux de gestion de vos comptes.
L'objectif est donc de vous faire saisir une recette, une dépense et un virement puis de
vous familiariser au pointage des relevés bancaires et à l'analyse de l'état de vos comptes.
En règle générale, le but premier est de savoir «où on en est». Vous devez donc, à tout
moment, connaître ce que vous avez dépensé et ce dont vous disposez réellement sur
vos comptes. Enfin, vous pourrez « décortiquer » vos recettes et vos dépenses afin d'en
découvrir avec précision leur répartition.
Lancer votre logiciel
Vous pouvez lancer le logiciel à la fin de la procédure d'installation en cliquant sur l'icône
présentée sur le bureau de votre ordinateur.
Par la suite, pour lancer votre logiciel, vous pourrez aussi suivre la procédure suivante :
1. Cliquez sur le bouton [Démarrer], présenté dans la barre de tâches de Windows™,
2. S1électionnez les commandes PROGRAMMES - CIEL - COMPTES PERSONNELS - CIEL COMPTES
PERSONNELS.
Commencer à travailler
Vous êtes invité à découvrir Ciel Comptes personnels en utilisant le fichier d'exemple tout
en parcourant ce manuel de découverte.
Vous passerez ensuite à la création de votre
progressivement les différentes fonctions du logiciel.
fichier
puis
vous
découvrirez
Ouvrir le dossier d'exemple
1. Dans le menu DÉMARRER de Windows™, sélectionnez la commande PROGRAMMES puis
CIEL - COMPTES PERSONNELS - CIEL COMPTES PERSONNELS.
9
Prise en main
2. Activez la commande OUVRIR du menu DOSSIER. La fenêtre Ouvrir s’affiche.
3. Sélectionnez dans le répertoire Mes documents le fichier d'exemple Mes comptes puis
cliquez sur le bouton [Ouvrir].
10
Prise en main
La fenêtre principale de l'application
Dans ce manuel vous effectuerez diverses manipulations et pour cela vous utiliserez le
fichier d'exemple Mes comptes livré avec Ciel Comptes personnels. À l’ouverture de Ciel
Comptes personnels, vous obtenez la fenêtre suivante :
La barre de navigation est une barre d'icônes verticale, dans laquelle vous trouverez de
nombreux raccourcis, présentés dans différents onglets. Elle est masquée par défaut.
Ces raccourcis permettent d’activer des fonctions du logiciel :
•
•
•
ouvrir des applications ou des fichiers,
présenter des images ou des notes texte,
contenir des adresses de sites Internet (URL) ou des adresses de boîtes aux lettres
électroniques (Email) afin de lancer directement votre outil de navigation Internet sur
un site souhaité ou de lancer votre programme de messagerie en pré-remplissant
l'adresse du destinataire.
 Vous
trouverez une description détaillée de la barre de navigation dans le chapitre
Présentation Générale, disponible dans le MANUEL DE RÉFÉRENCE depuis le menu AIDE.
Une barre horizontale appelée barre d'actions est également présente sous les menus. Elle
facilite l'accès aux principaux fichiers de votre dossier et permet de naviguer d’un onglet
de l’intuiciel à l’autre.
La totalité des options est accessible à l'aide des menus.
11
Prise en main
L’Intuiciel©
 Menu FENÊTRES - commande MON INTUICIEL
L'Intuiciel est intégré à la fenêtre principale de votre logiciel. Lorsque des fenêtres sont
ouvertes, il n'est donc plus visible. Vous pouvez alors y accéder via le menu FENÊTRES commande MON INTUICIEL ou en cliquant sur l’onglet Accueil.
L'Intuiciel© est une interface qui résume vos principales activités et vous permet
d'accéder directement à certaines opérations comptables, à des récapitulatifs et
statistiques.
accessibles depuis la barre d’actions :
Il est composé de trois onglets
•
Mon bureau accessible par l’icône
est l’onglet actif par défaut ;
•
Mon tableau de bord accessible par l’icône
informations sur vos comptes ;
•
Mes états et statistiques accessible par l’icône
où vous avez une vision globale des
où vous retrouvez une liste d’états
et de statistiques.
 Pour plus de détails, reportez-vous au MANUEL DE RÉFÉRENCE depuis le menu AIDE.
Trouvtoo©
Trouvtoo© est un outil de recherche qui vous permet de lancer des recherches sans
quitter votre application :
•
•
sur votre dossier courant.
ou sur le Web via le moteur de recherche .
Trouvtoo© facilite la recherche de vos fichiers ou dossiers. Vous gagnez ainsi du temps en
les retrouvant rapidement.
1. Saisissez le mot clé à rechercher dans la zone de recherche située au dessus de la
barre d’action.
2. Spécifiez le répertoire de recherche (Dossier courant, Google Web).

Si vous lancez la recherche sur deux ou trois cibles en même temps, les informations
spécifiques à chaque cible s'afficheront dans un onglet dédié.
3. Validez en cliquant sur
.
12
Création du dossier
Création du dossier
Créer votre fichier
 Menu DOSSIER - commande NOUVEAU
Vous allez maintenant créer un fichier à l’aide de l'assistant Top départ.
1. Choisissez la commande NOUVEAU du menu DOSSIER. La fenêtre d'enregistrement de
fichiers s'affiche.
2. Saisissez le nom de votre fichier et choisissez éventuellement sa destination. Par
exemple, sous Windows XP, les fichiers sont créés automatiquement dans le répertoire Mes documents.
Ciel Comptes personnels ouvre alors l'assistant de création de fichier.
Vous allez, en plusieurs étapes, fournir les informations nécessaires à la tenue de vos
comptes.
3. Dans la première étape, renseignez vos coordonnées puis cliquez sur le bouton [Suivant].
4. Dans la seconde étape, créez vos comptes bancaires. Pour cela, cliquez sur le bouton
[Créer]. La fiche vide d'un compte s'affiche.
5. Complétez-la en indiquant plus particulièrement le Solde initial.
Il s'agit du solde de votre dernier relevé de banque, celui à partir duquel vous allez
débuter votre comptabilité.
6. Créez ainsi autant de comptes que vous en possédez : autres comptes courants, livret
épargne, Codevi, etc.
7. Cliquez sur le bouton [Suivant>].
8. Dans la troisième étape vous pouvez ajouter des moyens de paiement.
Vous pouvez créer autant de moyens de paiement de type chèque que vous avez de
chéquiers en circulation (vous et votre conjoint par exemple). Il en est de même pour
les cartes bancaires.
14
Création du dossier

Il est également possible de modifier ou supprimer ceux qui vous sont proposés par
défaut.
9. Cliquez sur le bouton [Suivant>].
10.Dans les étapes 4 et 5, vous avez respectivement les listes des catégories de dépense
et de recette définies par défaut. Vous pourrez créer vos catégories par la suite, lors de
vos saisies. Cliquez sur le bouton [Suivant>].
La fenêtre suivante vous permet de créer vos titres ou actions.
Si vous êtes connaisseurs, vous pouvez les saisir. Cependant, il sera toujours possible de
renseigner ces informations plus tard, en ayant pris soin de vous procurer les documents
nécessaires.
Pour finir, une dernière fenêtre vous propose de sélectionner des options de démarrage :
•
•
La première option est cochée par défaut. Elle permet d’ouvrir automatiquement le
fichier que vous venez de créer, à chaque lancement de Ciel Comptes personnels.
La seconde vous permet de définir un mot de passe qui vous sera demandé à chaque
ouverture du fichier.
11.Cliquez sur le bouton [Terminer]. Le logiciel crée votre fichier et affiche la fenêtre principale.
15
Gérer sa comptabilité
Gérer sa comptabilité
Comment débuter ?
Généralités
L'objectif premier est de commencer rapidement votre comptabilité.
Il est donc nécessaire de fixer des méthodes, vérifier la présence de certains paramètres
enfin, de saisir les premières opérations qui permettront de mettre en phase votre
comptabilité et vos comptes. De façon générale, deux cas peuvent se présenter :
•
•
vous teniez vos comptes manuellement,
vous ne gériez pas de comptes personnels.
Vous teniez vos comptes manuellement
Dans ce cas, la tâche sera plus simple. En effet, vous avez, en théorie, déjà pointé vos
relevés et vous connaissez la différence entre le solde en banque et le solde réel de vos
comptes.
Autrement dit, vous connaissez les opérations qui ne sont pas encore passées en banque
(chèques émis non retirés, paiement par carte à débit différé, TIP renvoyés, etc). Pour
démarrer votre comptabilité, il suffit ici d'avoir la liste de ces opérations et le dernier
relevé bancaire.
Vous ne gériez pas vos comptes
Si vous ne teniez pas encore vos comptes, il vous suffira d'appliquer l’exemple de
méthode qui suit.
Vous devez vous munir de différents documents.
•
•
Pour vos dépenses : votre dernier relevé de comptes, vos talons de chéquiers de la
période couverte par le relevé, vos reçus de carte bancaire, les différentes factures
payées par TIP et autre moyen automatique et la liste des différents prélèvements
automatiques.
Pour les recettes : le dernier montant des salaires, les remboursements de Sécurité
Sociale et autres justificatifs d'entrées d'argent.
Vous devez dans un premier temps effectuer le contrôle des différentes données de base.
Démarrage de votre comptabilité
Vous teniez vos comptes manuellement
1. Par le menu MES COMPTES, commande GÉRER MES COMPTES, saisissez les opérations que
vous n'avez encore pas pointées et qui ne sont, par conséquent, pas encore passées en
banque.
2. Si, lors de la création de votre fichier, vous n'avez pas saisi le solde du dernier relevé
de banque, indiquez-le dans la fiche du compte en question dans la zone Solde initial
(menu LISTES - commande COMPTES).
Pour les livrets, vous pouvez également indiquer le montant du dernier relevé.
3. Procédez ainsi pour tous vos comptes et toutes vos opérations en attente.
17
Gérer sa comptabilité

Certains cas particuliers que vous pouvez rencontrer tels les échéances d'emprunt, les
prélèvements automatiques réguliers et constants, etc. vous seront présentés un peu
plus loin.
Vous ne teniez aucun compte
Comme il vous a été précisé précédemment, vous devez disposez d'un minimum de
documents (relevés, factures, chéquiers, justificatifs de paiement par carte, etc.).
1. Indiquez, comme solde de départ du premier compte traité, le solde de fin de relevé
(menu LISTES - commande COMPTES, zone Solde initial).
2. Par le menu MES COMPTES, commande GÉRER MES COMPTES, saisissez les différentes opérations qui ne sont pas présentes sur le relevé.
3. Pour cela, utilisez vos chéquiers, vos justificatifs de carte bancaire, vos factures pour
lesquelles le TIP ou le virement (ou prélèvement) a été accordé, vos bulletins de
salaire, vos bordereaux de remboursement de Sécurité Sociale, etc. Il se peut que vous
soyez obligés de prendre l'avant-dernier relevé pour voir si telle ou telle opération n'a
pas déjà été enregistrée auprès de votre banque.

Pour les chèques et les cartes, utilisez les talons et les justificatifs pour retrouver la
nature des opérations (type de dépenses, bénéficiaire, etc.).
En règle générale, si vous ne teniez pas vos comptes, vous risquez d’omettre certaines
opérations parce que vous ne disposez plus des justificatifs ou par oubli.
En fait, vous saisirez ces opérations plus tard, à réception des prochains relevés qui vous
permettront de constater leur existence.
Ainsi, votre comptabilité se mettra à jour progressivement.
Cas particuliers
Échéance d'emprunt
Pour optimiser l'enregistrement des échéances des emprunts qui courent, soit vous créez
une simple opération automatique en la passant sur un poste de dépense, soit vous
utilisez le gestionnaire d'emprunts (menu LISTES - commande EMPRUNTS). Ce dernier vous
permet d’aller plus loin, notamment en vous autorisant à enregistrer le tableau
d'amortissement et à ventiler le capital remboursé, les intérêts et les frais.
1. Pour débuter votre comptabilité, saisissez une simple dépense. Voir Saisir une
dépense simple, page 22
2. Créez la catégorie de dépense si cela est nécessaire.
Prélèvement automatique
Un loyer représente l'exemple «type» du prélèvement (ou virement) d'un montant constant
à échéance fixe. Aussi, pour le lancement de votre comptabilité, nous vous conseillons de
saisir les dépenses correspondantes manuellement. Par la suite, il suffira de créer une
opération automatique dite périodique pour chaque prélèvement ou virement.
 Pour
plus de détails sur les opérations périodiques, reportez-vous au MANUEL DE
depuis le menu AIDE.
RÉFÉRENCE
18
Gérer sa comptabilité
Retraits d'espèces
Pour les retraits d'espèces, plusieurs méthodes peuvent être utilisées.
•
•
Vous pouvez considérer tout retrait comme une dépense diverse et donc vous enregistrez cette opération sur la catégorie Dépenses diverses avec un mode de paiement
adapté au type de retrait effectué (carte, retrait au guichet, etc.)
Vous pouvez créer un compte Caisse sur lequel vous effectuerez un virement à chaque
retrait. Vous enregistrez ensuite vos dépenses sur le compte caisse.
Vous serez amené à utiliser un compte caisse si vous réalisez un achat conséquent en
espèces. En effet, il peut s'avérer délicat d'enregistrer une dépense importante en
Dépenses diverses.
Si vous réalisez de fréquents retraits d'espèces, vous avez tout intérêt à créer un modèle
de saisie qui comportera déjà la majorité des données relatives à ce genre d'opération.
Cela est d'autant plus utile si vous êtes habitué à effectuer des retraits à montant
constant, par exemple, vous retirez presque toujours 30 euros par carte dans les guichets
automatiques.

Nous vous indiquons ici une méthode parmi beaucoup d'autres.
De plus, nous ne décrivons pas chacune des manipulations à effectuer.
Les travaux courants
Ce chapitre résume les travaux couramment effectués pour une tenue correcte de votre
comptabilité.
Les saisies
L'activité principale de tenue des comptes est la saisie. Elle impose un minimum de
rigueur notamment en inscrivant clairement vos talons de chèques et en conservant tout
justificatif lors d'un paiement par carte bancaire.
De même, pour certaines dépenses, vous devrez vous aider des factures.
C'est le cas de celles que vous réglez par TIP (EDF, France Télécom, etc.).
En effet, pour payer, vous devez renvoyer le TIP. Pour cela, munissez-vous de la facture
ou alors attendez votre relevé de banque pour constater le paiement.
De plus, certaines opérations n'apparaissent que sur un avis, un courrier ou un contrat,
qui eux-mêmes ne vous sont peut-être expédiés qu'une seule fois en début d'année
(allocations familiales, mensualisation des impôts, etc.), voire une fois pour toutes (loyer).
Dans ce cas, soit vous considérez cela comme une écriture périodique (le montant doit
bien sûr être constant), soit vous enregistrez ces opérations depuis les relevés.

Les emprunts sont des opérations automatiques spécifiquement gérées.
Enfin, d'autres opérations n'ont aucun autre justificatif que le relevé de banque luimême. C'est le cas des cotisations de cartes bancaires, parfois des agios, etc.

Vous devez accorder le temps nécessaire à la création des opérations automatiques et
des modèles qui faciliteront ensuite vos travaux de saisie.
19
Gérer sa comptabilité
Le pointage
Le pointage est un travail essentiel pour connaître exactement votre situation.
Il permet simplement de connaître les opérations qui ne sont pas encore enregistrées en
banque.
L'objectif du pointage est d'obtenir un solde des opérations pointées égal à celui de votre
dernier relevé puis un solde réel qui vous indique l'état de vos finances puisqu'il intègre
les opérations non pointées, c'est-à-dire celles qui ne sont pas encore passées en banque.
Autres travaux
Les autres travaux ne sont que recherches, consultations, éditions et statistiques. Ils
dépendent de votre volonté et de vos besoins d'aller plus loin dans le suivi de vos
finances.
20
Gérer sa comptabilité
Gérer vos comptes

Menu MES COMPTES - commande NOUVELLE RECETTE
Saisir une recette
1. Cliquez sur l'icône Nouvelle recette de la barre de navigation.
Une première fenêtre s'affiche et vous propose la liste de vos comptes.
2. Choisissez celui sur lequel vous enregistrez la recette.
Exemple
Sélectionnez le compte chèque courant BGO et validez en cliquant sur le bouton [OK].
Vous pouvez aussi utiliser la touche <Entrée> de votre clavier.
La fenêtre suivante s’affiche :
3. Par défaut, le programme propose la date de travail. Saisissez la Date de l'opération si
elle est différente. Vous pouvez utiliser l'icône d’appel du calendrier
dates prédéfinies
ou celui des
.
4. Passez à la zone suivante pour valider la date en cours.
Exemple
Saisissez 07 puis appuyez sur la touche <Entrée>. Le curseur passe à la zone Montant.

Utilisez le même procédé pour passer d'une zone à l'autre.
5. Saisissez le montant de l'opération, par exemple 1450 euros puis appuyez sur la
touche <Entrée>.
6. Dans la rubrique Catégorie, indiquez la catégorie de votre recette à l’aide de l’icône
d’appel de liste
situé en fin de zone.
7. Le bouton [Plusieurs catégories] vous permet de ventiler votre recette. La saisie répartie sur plusieurs catégories est décrite au paragraphe “Saisir une dépense ventilée”,
page 22.
21
Gérer sa comptabilité
8. Dans la zone Description, Ciel Comptes personnels reprend par défaut le nom de la
catégorie de recette. Modifiez si vous le voulez l'intitulé de cette description.
9. Cliquez sur le bouton [OK] pour enregistrer la recette et fermer la fenêtre.

Le bouton
permet d'enregistrer l'opération que vous venez de saisir comme
modèle. Par exemple, si vous percevez votre salaire tous les mois, vous pourrez
l'enregistrer en tant que modèle.Par la suite, il suffira de le l’ouvrir et de renseigner le
montant de l'opération.
Saisir une dépense simple
1. Cliquez sur l'icône Nouvelle dépense de la barre de navigation.
2. Sélectionnez le compte concerné par votre dépense et validez en cliquant sur [OK].
Vous pouvez utiliser la touche <Entrée> de votre clavier.
3. La fenêtre de saisie d'une dépense est semblable à celle d'une recette mais vous devez
renseigner deux zones supplémentaires : Paiement et Réf.
Pour vous familiariser avec cette fonction, saisissez la dépense ci-dessous :
•
•
•
•
•
Date : 08
Montant : 30 euros
Catégorie : Essence
Paiement : Carte
Référence : 081010
4. Validez en cliquant sur [OK].
Saisir une dépense ventilée
La saisie ventilée est le fait de payer en une seule fois, avec un moyen de paiement
unique, une dépense comportant différentes catégories. Par exemple, au supermarché,
vous achetez de l'alimentation, des vêtements et des meubles.
Exemple
Vous avez effectué différents achats dans un même magasin. Vous souhaitez maintenant
enregistrer votre dépense et la ventiler.
1. Pour cela, utilisez les données ci-dessous :
•
•
•
•
Date : 0810
Montant : 153 euros
Catégories : Alimentation pour 60 euros - Habillement pour 50 euros - Meubles pour
43 euros.
Paiement : Chèque.
22
Gérer sa comptabilité
Pour saisir votre dépense sur plusieurs catégories :
1. Cliquez sur le bouton [Plusieurs catégories]. La fenêtre suivante s'affiche :
2. Indiquez une catégorie en double-cliquant dans la cellule puis saisissez le montant
correspondant.
Un code statistique qui est facultatif peut être renseigné.
 Vous
trouverez une description détaillée sur les codes statistiques dans le chapitre
Paramètres du MANUEL DE RÉFÉRENCE depuis le menu AIDE.
3. Cliquez sur le bouton [OK]. Vous revenez à la fenêtre précédente.
La zone Réf. est renseignée automatiquement si vous avez indiqué vos informations
chéquier ou carte bancaire lors de la création des modes de paiement.
4. Renseignez la rubrique Code statistique puis passez à la zone Description.
5. Dans la zone Description, indiquez le nom de votre dépense, par exemple, Achats supermarché. Vous obtenez la fenêtre ci-dessous :
6. Cliquez sur [OK] pour enregistrer votre opération et fermer la fenêtre.

Le bouton
permet d’enregistrer votre saisie en modèle de dépense.
23
Gérer sa comptabilité
Saisir un virement
La saisie de virements doit être utilisée pour tout transfert d'argent entre deux comptes.
Exemple
Virement de la caisse vers une banque ou inversement.
Virement entre deux comptes chèques, entre un compte chèques et un livret d'épargne,
etc.

Si vous effectuez des virements d'un montant constant à échéance régulière, vous
avez tout intérêt à créer une opération périodique (par exemple, le versement mensuel
d'une somme fixe sur un Plan Epargne Logement).
 Vous
trouverez une description détaillée sur les opérations périodiques dans le
chapitre Menu Listes du MANUEL DE RÉFÉRENCE depuis le menu AIDE.
1. Cliquez sur l'icône Nouveau virement de la barre de navigation ou sélectionnez la commande NOUVEAU VIREMENT du menu MES COMPTES.
2. Choisissez le compte sur lequel sera prélevé l'argent.
3. Cliquez sur le bouton [OK].
La fenêtre de saisie s'affiche.
4. Indiquez la date de l'opération et saisissez le montant.
5. Choisissez le compte vers lequel l'argent sera versé.
6. La zone Description est automatiquement renseignée par le programme, modifiez-la si
nécessaire.
7. Enregistrez votre virement en cliquant sur [OK].
8. Comme pour les recettes et les dépenses, vous pouvez enregistrer un modèle de virement en cliquant sur l'icône
.
Vous venez d’effectuer les trois principales opérations de la tenue d'une comptabilité
personnelle.
9. Une fois toutes les opérations saisies, rien ne permet d'évaluer avec précision votre
situation. Pour chacun de vos comptes, il vous reste à vérifier si les opérations sont
bien passées en banque. Pour cela, vous devez pointer vos comptes bancaires en utilisant vos derniers relevés. Voir Pointer les relevés de banque, page 26
24
Gérer sa comptabilité
Consulter un compte
1. Pour consulter l'état de votre compte, activez la commande GÉRER MES COMPTES située
dans le menu MES COMPTES.
2. Choisissez le compte «Compte Chèque (BGO)» dans la liste proposée puis validez à
l'aide de la touche <Entrée>.
La liste des opérations passées sur le compte chèque (BGO) s’affiche.
L'en-tête de la fenêtre dispose de trois boutons qui vous permettent de créer une
dépense, une recette ou un virement.
3. Le libellé du compte choisi est repris dans la zone Compte, dans notre exemple il s’agit
du Compte chèque (BGO).
Les boutons flèches vous permettent de naviguer d'un compte à l'autre sans fermer
votre fenêtre. Le menu déroulant Opérations vous permet de sélectionner les opérations que vous souhaitez consulter : pointées, non pointées ou les deux (toutes).
4. Choisissez votre période de consultation à l'aide des boutons situés en fin de zone.
Le programme affiche le Solde en banque qui doit être rigoureusement identique à celui
indiqué en bas de votre dernier relevé. Le Solde réel tient compte de toutes les opérations
enregistrées quelle que soit la date indiquée et qui ne sont pas encore passées en banque.
Il est donc l'indicateur exact de l'état de votre compte.
Modifier une opération
Double-cliquez sur l’opération à modifier ou sélectionnez-la dans la liste puis activez la
commande MODIFIER du menu CONTEXTUEL (clic-droit).
25
Gérer sa comptabilité
Supprimer une opération
Sélectionnez l’opération dans la liste et choisissez la commande SUPPRIMER du menu
CONTEXTUEL (clic-droit) puis confirmez la suppression.
Pointer les relevés de banque
Vous disposez de deux méthodes de pointage. Le pointage dit manuel et le pointage par
import dit automatique.
Pointage manuel


Menu MES COMPTES - commande GÉRER MES COMPTES
Munissez-vous de votre relevé de banque.
1. Cliquez sur le bouton [Gérer mes comptes] dans la barre d’actions.
2. Sélectionnez le compte que vous allez pointer.
Une nouvelle fenêtre s'affiche dans laquelle vous retrouvez la liste des opérations que
vous avez effectuées sur votre compte.
3. Pour pointer, consultez votre relevé de banque pour chercher l'opération correspondante dans la liste.
4. Dans la colonne Opération pointée, double-cliquez dans la case à cocher. Utilisez le
même principe pour dépointer votre opération. Les opérations pointées apparaissent
alors en rouge.

Marquez également l'opération au stylo sur votre relevé de banque.
Si vous ne trouvez pas une opération dans la liste alors qu'elle se trouve sur votre
relevé, c'est qu'elle n'a pas été saisie ou qu'il y a une différence de montant ou de date.
5. Pointez ainsi toutes les opérations jusqu'à ce que toutes les lignes de votre relevé
soient cochées.
26
Gérer sa comptabilité
Vous pouvez connaître votre situation exacte en consultant les différents soldes affichés
au-dessus de la liste des opérations : Solde en banque et Solde réel.
Attention !
Le Solde en banque doit être rigoureusement identique à celui indiqué en bas
de votre dernier relevé pointé.
Quant au Solde réel, il tient compte de toutes les opérations enregistrées
quelle que soit la date indiquée. Il est donc l'indicateur exact de l'état de
votre compte.
6. Répétez l'opération pour tous vos comptes bancaires.

Il est possible d’effectuer un tri de vos opérations en utilisant le menu déroulant
Opérations. Celui-ci vous permet d'afficher les opérations pointées, non pointées ou bien
toutes.
Pointage automatique
 Menu TRAITEMENTS - commande POINTAGE PAR IMPORT

Vous pouvez également effectuer un pointage par import à partir du menu MES
COMPTES - commande GÉRER MES COMPTES ou menu CONTEXTUEL (clic-droit), fonction
POINTER PAR IMPORT.
Le pointage automatique consiste à récupérer les opérations de votre relevé bancaire
dans Ciel Comptes personnels et de les comparer avec les opérations que vous avez
saisies.
Le logiciel repère les opérations non pointées. Il ne vous reste plus qu’à les vérifier et à les
enregistrer. Vos opérations seront automatiquement pointées.
Avant de lancer le pointage par import, vous devez :
•
•
récupérer votre relevé bancaire sur le site internet de votre banque.
définir le format d’import du relevé bancaire.
Nous vous conseillons de consulter les formats d'import proposés pour vérifier celui
qui fonctionne avec votre banque (menu LISTES - commande FORMATS D'IMPORT RELEVÉ
BANCAIRE). Vous disposez des trois formats suivants : Texte, QIF (Français et US), OFX.
 Pour
plus de détails sur les formats d’import des relevés bancaires, consultez le
MANUEL DE RÉFÉRENCE depuis le menu AIDE.
Consulter les catégories
Vous obtenez toutes les opérations qui se rattachent à une catégorie donnée. Par
exemple, pour la catégorie de dépenses Alimentation, vous pouvez immédiatement
connaître :
•
•
•
le détail depuis la tenue de vos comptes,
le total d'un mois donné,
le total sur toute une période de votre choix.
1. Sélectionnez la commande CATÉGORIES du menu LISTES.
27
Gérer sa comptabilité
La fenêtre qui s'affiche vous propose deux catégories. La première catégorie représente
les Dépenses et la seconde les Recettes.
2. Sélectionnez la ligne Alimentation et cliquez sur le bouton [Consulter].
Une fenêtre présentant toutes les opérations de dépenses d'Alimentation s’affiche.
Par défaut, Ciel Comptes personnels affiche les opérations de l'année en cours. Si vous
sélectionnez au moins une fois une autre période, celle-ci sera automatiquement reprise
lors de la prochaine consultation.
3. Pour consulter les opérations d'un mois précis, utilisez l'icône d’appel du calendrier
.
Exemple
Pour connaître vos dépenses sur la journée en cours, cliquez sur l'icône d'appel des dates
prédéfinies, sélectionnez l’option Aujourd’hui. Le programme affiche alors la liste des
opérations de dépenses en alimentation de la journée en cours.
La colonne Montant total affiche le total des opérations saisies.
Évaluer votre situation
Pour obtenir une situation d'ensemble, nous allons utiliser deux méthodes : le parcours
rapide des soldes des catégories et l'impression d'un bilan.
28
Gérer sa comptabilité
Visualiser les soldes
Cette fonction permet d'afficher une fenêtre dans laquelle les soldes des catégories seront
présentés pour chaque mois de l'année avec le total annuel et la moyenne mensuelle.
1. Sélectionnez la commande SOLDES/BUDGETS du menu ANALYSES ou utilisez la Barre de
navigation.
La fenêtre ci-dessous s'affiche.
2. Ciel Comptes personnels affiche un tableau dans lequel vous retrouvez :
•
•
•
les noms des catégories, en première colonne,
les douze mois de l'année,
le total annuel et la moyenne mensuelle de la catégorie, dans les deux dernières
colonnes. Pour les visualiser, faites défiler l'ascenseur horizontal.
Ainsi, pour chaque catégorie, vous disposez du montant réalisé chaque mois.

Les catégories de type recettes sont placées à la suite de celles de type dépenses.
La fonction de cette fenêtre ne s'arrête pas à la présentation de vos recettes et dépenses
réalisées. En effet, la notion de budget est abordée.
29
Gérer sa comptabilité
Définir les budgets
Définir un budget consiste à estimer le montant de vos recettes et de vos dépenses sur
l'année.
A l'aide du menu déroulant Afficher, vous pouvez choisir d'afficher :
•
•
les montants réalisés,
les montants budgétisés : les valeurs réalisées sont remplacées par les montants prévi-
sionnels,
•
tous les montants : les montants réalisés sont comparés aux prévisions.
Deux cases à cocher facilitent l'analyse :
•
•
Afficher l'écart affiche la différence entre le montant réalisé et le montant budgétisé.

Les montants budgétés doivent être saisis directement dans le tableau.
De plus, il est possible de changer l'année consultée à l'aide de l'icône d'appel du
calendrier ou en saisissant directement l'année.
Dans notre cas, il s'agit de l'année 2010.
Afficher le pourcentage présente le pourcentage d'atteinte des budgets.
 Pour plus de détails sur les budgets, reportez-vous au Manuel de référence.
Gérer votre trésorerie prévisionnelle
 Menu ANALYSES - commande TRÉSORERIE PRÉVISIONNELLE
Cette commande vous permet d’établir les prévisions de votre plan de trésorerie. Le
logiciel calcule automatiquement vos soldes. La période sur laquelle vous faites vos
prévisions est représentée mois par mois.
•
•
•
Dans la colonne Plan de trésorerie, les lignes de vos entrées d’argent puis celles de vos
sorties d’argent sont présentées. La ligne Solde de la période affiche le total sur un
mois.
La première ligne Solde début de période indique le solde des comptes sélectionnés en
début de période.
La dernière ligne Solde final indique le solde une fois les recettes et dépenses renseignées et calculées.
 Pour
plus de détails sur la gestion de la trésorerie prévisionnelle, reportez-vous au
MANUEL DE RÉFÉRENCE depuis le menu AIDE.
30
Index
A
M
Aide en ligne 7
Manuel de
découverte 7
référence 7
B
Barre de navigation 11
Budgets 30
C
Comptabilité 16
Compte
consulter 25
gérer 21
Configuration minimale 4
Contenu de votre boîtier 3
Créer votre dossier 14
D
Démarrer comptabilité 17
Dépense
simple 22
ventilée 22
P
Pointage 20
automatique 27
manuel 26
Prélèvement automatique 18
R
Recette 21
Retraits d’espèces 19
S
Saisies 19
Saisir
un virement 24
une dépense simple 22
une dépense ventilée 22
une recette 21
Site Internet Ciel 7
E
Echéance d’emprunt 18
T
Évaluer votre situation 28
Travaux courants 19
Trésorerie prévisionnelle 30
F
Fenêtre principale 11
I
Intuiciel© 12
Trouvtoo© 12
V
Virement 24
Visualiser les soldes 29
L
Lancer le logiciel 9
31
Copyright 2012 Ciel
Manuel de découverte Ciel Comptes personnels - MAN_WCP - V11.0 - 07.12
La détention de ce manuel n’atteste pas la propriété d’une licence d’utilisation du logiciel
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